每月等待各家銀行與基金之對帳單，再以試算表人工彙整
每日更新的資產全貌
自動串接金融機構與基金管理人，跨幣別、跨實體即時彙整，數字與原始對帳單逐筆核對。
讓家族辦公室的團隊，把時間留給判斷
家族財富往往分散於數十家金融機構、數百份文件與多個司法管轄區。磐石將繁瑣的彙整工作自動化，使精簡的團隊也能具備機構級的視野。
重要條款散落於冗長之協議與契約中，仰賴記憶與人工追蹤
可搜尋、可追蹤的文件知識
協議、契約與保單中之關鍵條款自動萃取並建立提醒，每一筆資料皆可回溯至原文。
風險與現金需求，往往在事件發生後才被察覺
事前預見的決策支援
資本催繳、配置偏離與市場異常主動提醒，並於多種情境下評估投資組合之韌性。
一個平台，涵蓋家族財富的每一個面向
由流動性資產到私募基金，由日常報告到百年傳承，磐石以一致的資料基礎，支撐家族辦公室的完整工作流程。
全資產全景
銀行、券商、私募基金、不動產、數位資產與收藏品整合於單一視圖，可依資產類別、幣別、地區與持有實體即時檢視。
智能洞察
日報、月報與季報自動產出；異常波動即時標示並提供可能成因，讓團隊專注於判斷，而非彙整。
文件智能
自動解析有限合夥協議、信託契約、保單與不動產權狀，萃取管理費、鎖定期與承諾出資等關鍵條款。
現金流與壓力測試
預測資本催繳、配息與租金收入，並於利率、匯率與市場等多種情境下，檢視投資組合之韌性。
風險與合規
集中度、波動度與配置偏離一目了然，並依投資政策聲明提出再平衡建議；CRS 與 FATCA 申報資料自動整理。
財富傳承
以數十年乃至百年為尺度，模擬信託、基金會與保險如何協同運作，守護家族財富與價值之延續。
把數百頁的協議，轉化為可追蹤的承諾
上傳文件後，磐石自動辨識文件類型並萃取關鍵條款，轉化為結構化資料與到期提醒。您的團隊只需確認，不必重新輸入。
- 支援有限合夥協議、信託契約、保單與不動產權狀
- 每一個欄位皆可回溯至原文出處與頁碼
- 不確定之內容自動交由人工覆核，確保準確
有限合夥協議解析已完成 6 項
- 管理費1.75%
- 績效費20%
- 門檻報酬8%
- 承諾出資額US$25,000,000
- 投資期5 年
- 關鍵人條款待確認
在資本催繳抵達之前，資金早已備妥
磐石整合承諾出資、配息、債息與租金等現金流，預測未來十二個月之資金需求，讓流動性規劃從被動應對轉為事前安排。
- 未來十二個月之現金流入與流出預測
- 利率、匯率與市場變動之情境模擬
- 依家族投資政策聲明提出再平衡建議
未來十二個月現金流預測單位：百萬美元
以世代為尺度，規劃財富的下一個百年
傳承規劃需要比投資週期更長的視野。磐石以多代際模擬，呈現信託、基金會與保險如何協同運作，協助家族與顧問在同一張藍圖上討論。
- 30 年至 100 年之多代際財富模擬
- 信託、基金會與保險結構之整合視覺化
- 慈善目標與社會影響力之持續追蹤
多代際財富模擬基準情境
為守護家族財富的專業團隊而設計
無論您是服務單一家族，或同時照顧多個家族的財富，磐石皆能配合您的治理結構與服務模式。
單一家族辦公室
以精簡團隊，達成機構級的管理品質
以一個平台取代分散的試算表與對帳單。委託人隨時掌握全貌，投資團隊則擁有深入分析與自訂報告的能力。
多家族辦公室
以您的品牌，為每一個家族提供專屬體驗
以白牌方式提供專屬品牌之報告與客戶入口，並於家族之間維持嚴格的資料隔離與權限控管。
私人銀行與信託機構
以完整的資產全貌，深化客戶關係
整合客戶於行內外之資產，提供更具深度之財富規劃與傳承服務，強化長期信任與合作關係。
安全不是一項功能，而是我們存在的理由
家族的財務資訊是最高度敏感的資料。磐石自設計之初即以銀行級標準建構每一道防線，並讓家族保有對資料的完整掌控。
全程加密
所有資料於儲存時以 AES-256 加密，傳輸時以 TLS 1.3 保護，備份亦同。
客戶自帶金鑰
可使用家族自有之加密金鑰，隨時保有撤銷存取之最終權限。
專屬部署選項
可選擇獨立之專屬雲端環境或本地部署，資料不與其他客戶共用基礎設施。
精細權限控管
家族成員、投資經理、律師與會計師各自僅能檢視授權範圍內之資料。
完整稽核軌跡
每一次存取、修改與匯出皆完整記錄，並對異常行為即時告警。
資料僅為您所用
您的資料不會用於訓練任何共用之 AI 模型，亦不會與第三方分享。
以 SOC 2 Type II 標準設計控制流程
遵循 GDPR 與各地個人資料保護規範
定期委託第三方進行滲透測試
由專屬團隊陪同，完成每一步導入
我們理解每個家族的結構都獨一無二。導入過程由熟悉家族辦公室實務的專屬團隊全程負責，確保第一天看到的數字即準確可信。
私人諮詢
深入了解家族結構、資產版圖、治理需求與報告習慣。
資料導入
串接往來金融機構與基金管理人，並解析既有之協議與契約。
驗證對帳
逐筆與對帳單及管理人報告核對，確認每一個數字皆有依據。
正式上線
委託人、家族成員與外部顧問依各自權限開始使用。
依家族的複雜度，選擇合適的方案
各方案皆依資產規模與服務範圍量身報價，並包含專屬導入服務。
常見問題
若您的問題未列於此處，歡迎與我們聯繫，我們將由專人回覆。
磐石支援哪些資產類別？
涵蓋上市股票、固定收益、基金與現金等流動性資產，以及私募股權、創投、對沖基金、不動產、數位資產、藝術品與收藏品等另類資產。私募基金與組合型基金亦可穿透檢視底層持有。
我們的資料存放在哪裡？誰可以看到？
資料全程加密存放，並可依需求選擇專屬雲端環境或本地部署。存取權限由家族自行設定，每位使用者僅能檢視授權範圍內之資料，所有存取皆留有完整紀錄。
導入需要多長時間？
導入時程取決於持有實體數量、往來金融機構與既有文件之複雜度。專屬團隊將於初次諮詢後，提供具體之導入計畫與時程。
AI 產出的分析是否可靠？
每一項分析皆標示資料來源與可信程度，關鍵數字與對帳單及管理人報告自動核對；不確定之內容將交由人工覆核。AI 提供決策支援，最終判斷始終由家族與其顧問做出。
是否支援多語言與多幣別？
介面支援繁體中文、簡體中文與英文。所有資產可依原始幣別記錄，並依您選定之基準貨幣彙總呈現。
能否以我們自有的品牌提供服務？
可以。多家族辦公室與金融機構可採用白牌方案，以自有品牌提供報告與客戶入口，並於各家族之間維持嚴格隔離。
與我們安排一場私人展示
我們將以您家族辦公室的實際情境，展示磐石如何整合資產、簡化報告並支援長期決策。
- 一對一線上或親臨展示
- 依您的資產結構客製化展示內容
- 所有交流內容皆嚴格保密